ご相談の内容業績が低迷しており、経費の削減を行うに当たって保険契約を整理したい。 ただ、万が一のために最低限必要な保険には加入していたいが、どの保険が必要なのかよくわからない。

対　策
以下の手順で目的を再認識し保険プランを構築します。

手　順
（１）現在契約している保険の保険金額、保険料等をグラフ化し一覧表にまとめる
（２）保険に加入する目的をヒアリング
（３）複数の保険会社の保険商品の中から、最適な保険商品を検索
（４）目的に応じた保険商品、保障額を算出し保険プランを作成
（５）プランに基づき、不必要部分は解約又は払済みとし、必要部分は新規加入又は継続する

この事例の場合、対策前の年間保険料が800万円であったものが、対策後は2分の1の400万円にすることができました。